Ir a KapiSAGRILAFT
Sistema de autocontrol y gestión del riesgo LA/FT para el sector real supervisado por la Superintendencia de Sociedades.
Cumplimiento y gestión del riesgo
Implementación de SAGRILAFT, SARLAFT y PTEE en Colombia
En CRM Consultores Asociados acompañamos a las organizaciones en la implementación estructurada del SAGRILAFT, el SARLAFT y el Programa de Transparencia y Ética Empresarial (PTEE), conforme al marco regulatorio colombiano vigente.
Nuestro servicio integra diagnóstico normativo, diseño técnico del sistema, construcción de matrices de riesgo, formalización documental y acompañamiento como Oficial de Cumplimiento cuando la normativa lo exige.
Brindamos soluciones de cumplimiento alineadas con los estándares regulatorios y con las mejores prácticas de gobierno corporativo.
El SAGRILAFT es el sistema de prevención de lavado de activos exigido por la Superintendencia de Sociedades al sector real; el SARLAFT es su equivalente para entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera; y el PTEE es el programa de transparencia y ética empresarial orientado a prevenir la corrupción y el soborno transnacional.
Puntos clave del servicio
SARLAFT
Sistema de administración del riesgo LA/FT exigido a entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera.
PTEE
Programa de transparencia y ética empresarial para prevenir la corrupción y el soborno transnacional.
Oficial de cumplimiento
Servicio de Oficial de Cumplimiento externo, con supervisión permanente del sistema e informes a junta directiva.
¿Qué son el SAGRILAFT, el SARLAFT y el PTEE?
El SAGRILAFT es el Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, aplicable al sector real supervisado por la Superintendencia de Sociedades.
El SARLAFT es el Sistema de Administración del Riesgo LA/FT, exigido principalmente a entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera.
El PTEE (Programa de Transparencia y Ética Empresarial) es un sistema orientado a la prevención de riesgos de corrupción y soborno transnacional, exigido a determinadas empresas conforme a criterios regulatorios.
¿Qué implican estos sistemas?
Más allá de un manual archivado, un sistema de cumplimiento real exige:
- Identificación y evaluación de riesgos.
- Diseño de políticas internas.
- Construcción de la matriz de riesgos.
- Procedimientos de debida diligencia.
- Designación de un Oficial de Cumplimiento.
- Reportes periódicos al máximo órgano social.
¿Qué empresas están obligadas?
Empresas del sector real que superen los topes definidos por la Superintendencia de Sociedades, además de:
- Entidades financieras y del mercado de valores.
- Empresas con operaciones internacionales.
- Organizaciones con exposición a riesgos de corrupción transnacional.
- Compañías incluidas en regulaciones sectoriales específicas.
Marco normativo aplicable en Colombia
El cumplimiento en materia de prevención del lavado de activos, financiación del terrorismo y transparencia empresarial está regulado principalmente por:
- Circulares externas de la Superintendencia de Sociedades (SAGRILAFT y PTEE).
- Normativa de la Superintendencia Financiera (SARLAFT).
- Requerimientos sectoriales específicos.
- Lineamientos en materia de prevención de corrupción y soborno transnacional.
Alcance del servicio de implementación
Trabajamos en dos frentes complementarios hasta dejar el sistema operando.
Diagnóstico normativo
- Revisión de la normativa aplicable.
- Análisis de la estructura empresarial.
- Identificación de factores de riesgo.
- Evaluación de brechas regulatorias.
Diseño técnico del sistema
- Elaboración del Manual SAGRILAFT o SARLAFT.
- Diseño del Programa de Transparencia y Ética Empresarial.
- Política de cumplimiento.
- Código de ética y conducta.
- Construcción de la matriz de riesgos (LA/FT o C/ST).
- Procedimientos de debida diligencia.
Servicio de Oficial de Cumplimiento externo
Acompañamos a empresas que requieren apoyo especializado para estructurar, supervisar o fortalecer su sistema de cumplimiento, con un enfoque técnico y práctico. El servicio incluye:
- Supervisión del sistema.
- Informes periódicos a la junta directiva.
- Evaluación anual del modelo.
- Seguimiento a la matriz de riesgos.
- Actualización conforme a los cambios regulatorios.
Beneficios estratégicos
Implementar bien el sistema no solo evita sanciones: cambia cómo la ven sus contrapartes.
- Cumplimiento normativo documentado.
- Reducción de la exposición a sanciones.
- Fortalecimiento del gobierno corporativo.
- Protección reputacional.
- Mejora en los procesos de debida diligencia.
- Mayor confianza ante inversionistas y aliados.
Resolvemos tus dudas
Preguntas frecuentes sobre SAGRILAFT, SARLAFT y PTEE
¿No encuentras tu pregunta? Escríbenos y un consultor te responde.
Escribir por WhatsAppDepende de la autoridad supervisora y del sector económico: el SARLAFT lo exige la Superintendencia Financiera a sus entidades vigiladas, mientras que el SAGRILAFT lo exige la Superintendencia de Sociedades a las empresas del sector real que superan los topes definidos.
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